Эксперты рассказали как не потерять деньги с банковской карты

На нынешней неделе украинцам стали приходить на мобильные телефоны sms-рассылки, в которых утверждается, что «получение вами кредита в 10 тыс грн было одобрено». Первая реакция людей – паника, и попытка понять, каким образом они стали получателем данного сообщения. Звонки в финансовые учреждения, где вкладчики имеют депозиты, часто ничего не проясняют, а могут еще больше запутать ситуацию.

По словам управляющего партнера консалтинговой компании «Финансовая студия», к.э.н. Евгения Невмержицкого, сегодня в Украине активно набирает обороты рынок мошеннических операций, связанный с банковскими услугами. Он весьма активен, и разделен на различные виды криминальной деятельности. Наиболее доходными направлениями для преступников являются мошенничество с кредитами и фишинг (создания фейкового сайта банка, куда жертва сама вводит данные карты). При этом оборот незаконно изъятых у граждан средств достигает несколько сотен миллионов гривен в год.

Підписуйтеcь на наш Telegram-канал Lenta.UA - ЄДИНІ незалежні новини про події в Україні та світі

«Когда приходит sms, а там написано «вам одобрен кредит», – рассказывает Невмержицкий – то ожидается, что потенциальная жертва перезвонит по указанному номеру. Вероятно, этот звонок вам обойдется в несколько тысяч гривен, и в этом смысл мошенничества. Возможно, дальше будут пытаться получить от вас дополнительные данные о банковской карте: «назовите пин-код, и мы вам на карту перечислим деньги». Это один из самых примитивных вариантов, но даже на такое многие соглашаются. Особенно, если человек находится в отчаянном финансовом положении и готов выполнять команды мошенников. Зачем личные данные мошеннику? С их помощью можно списать деньги со счета клиента. Или, с помощью личных данных получить кредит на его имя».

Усугубляет ситуацию то, что купить клиентские базы банков не составляет особого труда. Насколько это направление бизнеса является выгодным, судите сами. Например, мошенники за $500 покупают базу данных тысячи студентов одного вуза. Размер стипендии – $50 у каждого. Всего – $50 тыс. Если эффективность работы мошенника – 5%, то минимальный доход от одной фейковой рассылки составит $2,5 тыс.

«Главная проблема, – продолжает эксперт ,– мошенничество становится сегодня настолько массовым и открытым явлением, что существуют реальные возможности предотвратить десятки и сотни финансовых преступлений еще на самых ранних стадиях. Бери и лови мошенников, но никто не занимается этими вопросами. Одно из двух – либо грамотной подготовки не хватает, либо этого никому не надо».

Эксперт также уточнил, что если на телефон пришло сообщение неизвестно откуда, что вам «одобрен кредит» и дана ссылка на сайт какой-то финансовой компании, то это может также оказаться всего-навсего агрессивным маркетингом, связанным с поиском новіх клиентов банка.

«Сегодня существует масса разных рассылок, в которых утверждается, что вы выиграли автомобиль, но, чтобы его получить, нужно заплатить какие-то налоги. – рассказывает заслуженный экономист Украины д.э.н. Алексей Плотников. – Пишут об одобрении кредита, кому-то советуют срочно перезвонить, ведь у вас заблокирована карточка, но при этом нужно сообщить «работникам банка» пин-код. Есть масса вещей, которая рассчитана на невнимательность, на доверчивость граждан, каждый из которых своей внутренней открытостью работают на руку  мошенникам».

В итоге эксперты дали единственный правильный совет: нужно просто игнорировать подобного рода сообщения, а еще лучше – написать заявление в полицию.

Владислав Кордик, Lenta.UA