НБУ готовит проект решения по ограничению карточных переводов и введению предельных лимитов перевода денег с карты на карту между физическими лицами.
Ограничение, которое будет базироваться на апрельском решении СНБО по противодействию нелегальному игорному бизнесу, намерены внедрить в течение месяца, передает LIGA.net.
"Рассматриваем возможность внедрить рамки для исходящих р2р-переводов со счетов физлиц в 100 000 грн в месяц и ограничить количество таких переводов 30 в течение месяца. По нашим расчетам, 95% клиентов банков этих ограничений даже не заметят. Зато проводить теневые платежи злоумышленникам, которые пользуются карточками физлиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности, станет сложнее и дороже", - сказал заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник.
Ограничивать входящие транзакции не планируют, чтобы не усложнять деятельность, например, волонтерам. К тому же при наличии оснований и подтверждений лимиты, как исключение, могут и увеличивать.
По данным Нацбанка, объемы подобных теневых переводов могут составлять миллиарды гривен. При этом используются карты физлиц, которые сознательно предоставляют злоумышленникам свои персональные данные для этого. Затем через карты пенсионеров или студентов с месячным доходом в несколько тысяч гривен могут проводить нехарактерные платежные операции на миллионы гривен в день.
С осени 2023 года НБУ фиксирует аномальный рост объемов р2р-переводов по системе, а также рост количества карт, с которых осуществляются такие переводы, и средних сумм перевода у отдельных банков-эмитентов.
Один из крупнейших банков-эмитентов передал информацию в НБУ по выявленным дропам (людям, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам/мошенникам доступ к своим банковским реквизитам: к картам/счетам, включая пин-коды и доступ к интернет-банкингу) - это более 10 000 клиентов только за октябрь-декабрь 2023 года. Другой банк обнаружил более 4000 скомпрометированных карт за этот же период.
Фото: today.ua.
Підписуйтеcь на наш Telegram-канал Lenta.UA - ЄДИНІ незалежні новини про події в Україні та світі
Новости
В Киеве хотели обустроить озеро за 79 миллионов
02:20 26 июн 2024.
В Кении продолжаются массовые протесты
23:20 25 июн 2024.
Из российского плена вернулись 90 украинских воинов
22:30 25 июн 2024.
Верховный суд Испании вынес решение о "поцелуе без согласия"
22:15 25 июн 2024.
Глава Харьковской ОГА высказался о российских ракетных ударах по городу
21:45 25 июн 2024.
Названа дата официального объявления имени нового генсека НАТО
21:30 25 июн 2024.
Вдова Джонни Холлидея выбрала исполнителя главной роли в фильме о нем
20:55 25 июн 2024.
Гендиректор Yasno объяснил "принцип справедливых отключений" света
20:30 25 июн 2024.
ЕС определился с кандидатами (скорее, кандидатками) на высшие должности
20:15 25 июн 2024.
НБУ ввел в обращение новую монету
19:55 25 июн 2024.
Десятки мужчин ежедневно пытаются сбежать из Украины
19:30 25 июн 2024.