Банки можуть заблокувати картки клієнтів з цілого ряду причин.
В Україні діють ризикоорієнтовані підходи для перевірки рахунку, повідомляє «Обозреватель».
Підозрілим можуть порахувати:
- клієнта, який не хоче приносити додаткові документи;
- тих, у кого занадто багато платіжних карт (без вказівки числа);
- тих, з ким не вдалося зв'язатися за вказаними номером телефону і адресою;
- клієнта, який нервує без "видимих причин", "надмірно" цікавиться законодавством про фінансовий моніторинг;
- клієнта, який вимагає обслуговування у одного конкретного співробітника.
Читайте також: Журнал Forbes назвав 100 найбагатших людей України
Клієнта потрібно перевіряти, якщо:
- обсяг готівкових операцій по рахунках не відповідає типовому обсягом для такого клієнта;
- постійно проходять операції з готівкою на великі, округлі суми;
- клієнт регулярно змінює дрібні банкноти на великі.
Читайте також: Світові ринки сировини охопила глобальна інфляція
Всього в переліку кілька десятків критеріїв. Внутрішні умови є і у самих банків. НБУ створює тільки загальні правила, а фінустанова має право їх посилити або адаптувати під себе, не порушуючи принципи постанови і закону.
Нагадаємо, що НБУ прогнозує в 2021 році безробіття знизиться і в середньому за рік складе 9,1%, а в 2022 році знизиться до 8,5%.
Читайте також: Пандемія не вплинула на рівень багатства в світі, - аналітики Credit Suisse
Фото: pixabay.
Автор: Євген Медведєв
Новини
Окупанти вигадали схему пограбування заводів Донбасу
02:20 09 тра 2024.
Канцлер Німеччини порівняв країни НАТО з героями Олександра Дюма
00:45 09 тра 2024.
Для яких людей стрес найбільш небезпечний, з'ясували лікарі
23:45 08 тра 2024.
НАТО не має наміру розміщувати війська в Україні
23:30 08 тра 2024.
Помер культовий продюсер альтернативного року
22:45 08 тра 2024.
Постачання американської військової допомоги Україні виходитимуть на колишній рівень
22:30 08 тра 2024.
Гучна історія з "примусовим футбольним поцілунком" підійшла до фіналу
22:15 08 тра 2024.
«Жодних ліній оборони часів Порошенка не існувало» – боєць про фортифікації на фронті
21:35 08 тра 2024.
Завтра по всій Україні буде сухо та сонячно, але не надто тепло (Карта)
21:15 08 тра 2024.