Банки можуть заблокувати картки клієнтів з цілого ряду причин.
В Україні діють ризикоорієнтовані підходи для перевірки рахунку, повідомляє «Обозреватель».
Підозрілим можуть порахувати:
- клієнта, який не хоче приносити додаткові документи;
- тих, у кого занадто багато платіжних карт (без вказівки числа);
- тих, з ким не вдалося зв'язатися за вказаними номером телефону і адресою;
- клієнта, який нервує без "видимих причин", "надмірно" цікавиться законодавством про фінансовий моніторинг;
- клієнта, який вимагає обслуговування у одного конкретного співробітника.
Читайте також: Журнал Forbes назвав 100 найбагатших людей України
Клієнта потрібно перевіряти, якщо:
- обсяг готівкових операцій по рахунках не відповідає типовому обсягом для такого клієнта;
- постійно проходять операції з готівкою на великі, округлі суми;
- клієнт регулярно змінює дрібні банкноти на великі.
Читайте також: Світові ринки сировини охопила глобальна інфляція
Всього в переліку кілька десятків критеріїв. Внутрішні умови є і у самих банків. НБУ створює тільки загальні правила, а фінустанова має право їх посилити або адаптувати під себе, не порушуючи принципи постанови і закону.
Нагадаємо, що НБУ прогнозує в 2021 році безробіття знизиться і в середньому за рік складе 9,1%, а в 2022 році знизиться до 8,5%.
Читайте також: Пандемія не вплинула на рівень багатства в світі, - аналітики Credit Suisse
Фото: pixabay.
Автор: Євген Медведєв
Новини
СБУ затримала банду «чорних зброярів»
02:20 02 тра 2024.
У канадському парламенті сталася словесна бійка
00:45 02 тра 2024.
Вчені навчилися змінювати групу крові людини
23:45 01 тра 2024.
Технічні працівники кінофестивалю в Каннах погрожують його зірвати
23:20 01 тра 2024.
Російській soft power поставили заслін
22:45 01 тра 2024.
Про нові санкції щодо росії оголосив Мінфін США
22:30 01 тра 2024.
Росія порушила Конвенцію про заборону хімічної зброї
22:15 01 тра 2024.
Мобільні телефони потрапили до зони ризику
21:45 01 тра 2024.
Україна готує сім нових двосторонніх угод безпеки
21:30 01 тра 2024.
У Франції у книжкових покупках зростає частка старих книг
20:45 01 тра 2024.