Відтепер всі операції по банківській карті на суму понад 5 тис. гривень повинні верифікуватись

В Україні з сьогоднішнього дня набрали чинності нові правила фінансового моніторингу для боротьби з відмиванням доходів, одержаних злочинним шляхом, передає УНІАН. 

За інформацією Офісу великих платників податків, зміни закріплені в законі № 361-ІХ "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення" і спрямовані на захист прав громадян і держави та забезпечення національної безпеки шляхом удосконалення правового механізму запобігання та протидії легалізації (відмиванню) таких доходів. 

Зокрема, закон передбачає перехід до застосування суб'єктами первинного фінансового моніторингу ризик-орієнтованого підходу, де враховуються критерії ризику, які пов'язані з його клієнтами, географічним розташуванням держави реєстрації клієнта або установи, через яку він здійснює передачу (отримання) активів; розмежування фінансових операцій, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу, на порогові фінансові операції, що мають обмеження в сумі, і на підозрілі фінансові операції (діяльність), щодо яких виникає підозра (підстави для підозри) про їх зв'язок зі злочинною діяльністю або фінансуванням тероризму та розповсюдженням зброї масового знищення. 

Крім того, закон передбачає збільшення суми фінансових операцій, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу, до 400 тисяч гривень з 150 тисяч гривень з одночасним зменшенням кількості ознак таких фінансових операцій до 4 з 17; перехід до застосування кейсової звітності про підозрілі операції своїх клієнтів; можливість використання результатів належної перевірки, здійсненої іншим суб'єктом первинного фінансового моніторингу. 

Також дані зміни передбачають створення прозорого інструменту залучення до відповідальності за порушення; вдосконалену процедуру розкриття кінцевих бенефіціарів власників і структуру власності юридичної особи. 

Раніше в Національному банку України підкреслили, що набуття чинності з 28 квітня нового закону про протидію відмиванню доходів не створює ніяких обмежень в здійсненні операцій з банківськими картами. 

Закон, зокрема, передбачає обов'язкову ідентифікацію при переказі коштів в сумі, що перевищує 5 тисяч гривень, а в деяких випадках - необхідність підтвердження походження доходів. 

Українські банки з 28 квітня зможуть проводити ідентифікацію і верифікацію клієнтів без їх особистої присутності. Зокрема, банки зможуть використовувати систему BankID НБУ і електронний підпис або проводити відеоідентифікацію.

Читайте також: Кабмін за допомогою цифровізації виведе з тіні доходи всіх українців

Фото: УНІАН