Coinbase: розвінчуємо міфи - «криптовалюта все частіше використовується для злочинної діяльності та є притулком для незаконного фінансування»

Одне з найпоширеніших, але хибних уявлень про криптовалюту полягає у тому, що вона в основному використовуються зловмисниками для незаконного фінансування.

«Криптовалюта використовувалися для відмивання доходів онлайн-торговців наркотиками; вони були інструментом для фінансування тероризму», - каже міністр фінансів Джанет Йеллен.

За словами віце-президента Berkshire Hathaway Чарлі Мангера, це інструмент «викрадачів і здирників», який «суперечить цивілізації».

А президент Європейського центрального банку Крістін Лагард вважає, що це «надзвичайно спекулятивний актив, який вів забавний бізнес і займався цікавою і зовсім ганебною діяльністю з відмивання грошей».

Це не правда. Давайте подивимося на кілька ключових даних.

Міф №1: Більшість транзакцій з криптовалютою відбуваються з метою незаконної діяльності.

Факти:

Дослідження показують, що на незаконну діяльність припадає менше 1 відсотка транзакцій.

З цієї невеликої частини шахрайство становить переважну більшість злочинів, пов'язаних з криптовалютою, а не відмиванням грошей, тероризмом, торгівлею людьми або іншими незаконними діями.

З 2017 по 2020 рік злочинна економічна діяльність у переважній більшості випадків здійснювалася через традиційні фінансові інститути .

Міф № 2: з використанням криптовалюти відбувається більше незаконної діяльності, ніж з готівкою.

Факти:

Старомодні добрі гроші продовжують залишатися кращим джерелом фінансування для злочинців.

За оцінками ООН, щорічно відмивається майже 1,6 трильйона доларів готівкою.

Тим часом, злочинна активність з криптовалютою насправді різко впала з 2,1% 2019 рокуі до менш ніж піввідсотка 2020 року.

Незважаючи на, як здається, привабливість криптовалюти для відмивання грошей, за оцінками, 99 відсотків транзакцій з криптовалютою виконуються через централізовані біржі з дотриманням тих же правил ПІД/ФТ, що і традиційні банки.

Міф № 3: криптовалюта ускладнює розслідування правопорушень правоохоронними органами.

Факти:

Криптовалюта легше відстежувати, тому що доступні для пошуку загальнодоступні бази даних (блокчейни) вже існують для більшості транзакцій. Про це говорить навіть Міністерство юстиції.

Це дає правоохоронним органам доступ до значно більшої інформації, ніж у випадку з готівкою, включаючи дату, час і суму транзакції, а також тип використовуваної криптовалюти, адресу гаманця та унікальний ідентифікатор транзакції (хеш-значення).

Після того, як ці дані записані у блокчейн, вони не можуть бути змінені заднім числом, існує невеликий ризик втрати даних і зберігається конфіденційність .

Отримання такої інформації, відразу доступною за допомогою криптовалюти, може зайняти місяці або навіть роки, щоб отримати інформацію про транзакції з готівкою.

Ці дані вже приносять дивіденди правоохоронним органам, які об'єдналися з приватними аналітичними фірмами для аналізу транзакцій блокчейну з метою виявлення осіб, які беруть участь у незаконному фінансуванні, та проведення розслідувань у даркнеті , експлуатації дітей та навіть фінансуванні тероризму .

Ці приклади показують, що криптовалюта - це не притулок для злочинної діяльності або незаконних фінансових операцій, а засіб для широкого спектра безпечних і відслідковуються транзакцій ».

Читайте також:Amazon пропонує хмарний Майнінг для нової криптовалюта Chia

Іван Венжик

Ілюстративне фото: відкриті джерела