НБУ дозволив банкам не обслуговувати нервових клієнтів

Національний банк дозволив банкам не проводити фінансові операції для нервових клієнтів. Про це свідчать дані з постанови НБУ №65.

У зв'язку з введенням в чинності 28 квітня 2020 року нових вимог законодавства з питань фінансового моніторингу банки тепер зобов'язані у своїй діяльності застосовувати ризик-орієнтований підхід для оцінки та розуміння ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Підписуйтеcь на наш Telegram-канал Lenta.UA - ЄДИНІ незалежні новини про події в Україні та світі

НБУ раніше оприлюднив нове положення про здійснення банками фінансового моніторингу, яким, зокрема, встановлено індикатори підозрілості фінансових операцій.

Індикатори, які стосуються діяльності чи поведінки клієнта:

• не може зрозуміло пояснити, в чому полягає його ділова діяльність (характер діяльності);
• ненадання інформації, потрібної для належної перевірки, або надання неповної або сумнівної інформації, яку важко перевірити;
• неможливо зв'язатися з клієнтом по наданим їм адресою або номером телефону і електронній пошті (особливо в короткі терміни після надання такої контактної інформації);
• клієнт має велику кількість рахунків або платіжних карток, потреба в яких не є зрозумілою чи не відповідає його бізнес-потребам;
• клієнт нервує без видимих причин або проявляє нетипова поведінка;
• клієнт демонструє незвичайну зацікавленість вимогами законодавства в сфері фінмоніторингу і внутрішньої системи фінансового моніторингу банку;
• клієнт скасовує проведення запланованої фінансової операції після того, як банк запитав у нього відповідні підтверджуючі документи або роз'яснення;
• клієнт наполягає на терміновості проведення фінансової операції, демонструючи нервову поведінку, без наявності очевидних на те підстав;
• клієнт пропонує гроші, подарунки або інший вид подяки працівнику банку за проведення фінансової операції незвичайним або підозрілим способом;
• рахунками декількох клієнтів, між якими немає логічно з'ясовних взаємозв'язків, управляє один і той же представник;
• подаючи заявку на отримання платіжної картки поштою, клієнт зазначає адресу, який невідомий банку;
• клієнт постійно наполягає на обслуговуванні у одного працівника банку тощо.

Фото: ua