В НБУ відповіли про переведення суми понад 5 тис. гривень з картки на картку

З 28 квітня 2020 року набувають чинності нові вимоги для здійснення платежів. У Національному банку стверджують, що це жодним чином не вплине на більшість звичайних операцій з переказу грошей. Так, якщо здійснювати операцію з переказу коштів на суму більшу, ніж 5000 гривень, з карти на карту клієнтів банку, це можна зробити без підтвердження і обмеження по сумі. Про це йдеться у відповідях на найактуальніші питання по цьому закону Національного банку, передають Українські Новини. 

"Якщо громадянин має ці кошти на своєму рахунку, то краще здійснити безготівковий платіж на рахунок знайомого або родича. Такі платежі здійснюються, як і раніше, без обмежень по сумі. Адже власники банківських рахунків вже ідентифіковані та перевірені, банками, які відкривали їм такі рахунки. таку сплату просто і зручно можна здійснити віддалено за допомогою дистанційних сервісів банку", - говориться в ньому. 

Якщо необхідно здійснити переклад виключно готівкою - тоді цей платіж можна зробити:

• у відділенні банку, маючи з собою паспорт;
• через пристрої з функцією прийому готівки - термінали самообслуговування, банкомати (далі - ПТКС), технологічно зможуть забезпечити верифікацію платника. Якщо це, наприклад, ПТКС банку, в якому платник має картку, тоді банк зможе верифікувати його з допомогою такої картки. 
  

У той же час безготівкові платежі з карти на карту або з рахунку на рахунок, як і раніше, можна здійснювати без будь-яких обмежень, і дробити платежі на частини не потрібно. Власники банківських рахунків, до яких прив'язані платіжні картки, і зараз вже досить ідентифіковані. 

Крім того, звичайні операції громадян на невеликі суми не є об'єктом фінансового моніторингу. Адже це - низькоризикові операції, банк їх не буде ретельно перевіряти. Зате новий закон зміщує акцент на аналіз ризикових і великомасштабних операцій на суму понад 400 000 гривен. 

Також в НБУ відзначають, що платіжну картку не заблокують, якщо клієнт двічі за день отримав на неї по 5000 гривень від родича або знайомого. 

"Зарахування на карткові рахунки клієнтів - тобто звичайні операції українців - не є об'єктом перевірок для фінансового моніторингу. Такі низькоризикові операції не цікавитимуть банки", - йдеться в повідомленні 

Крім того, якщо громадянин хоче перевести в відділенні банку готівкою понад 5000 гривень, маючи при собі паспорт, він не повинен підтверджувати їх походження. 

"Національний банк ніколи не вимагав, щоб клієнти банків надавали інформацію про джерела походження коштів за звичайними операціями на невеликі суми. Громадянам не треба для кожного невеликого платежу мати при собі довідку про доходи або інші документи. Це стосується не тільки переказу коштів іншим громадянам та оплати товарів і послуг, але і переказу коштів на свій рахунок. Підтверджувати походження коштів треба тільки в разі переведення більше 400 000 гривень", - відповіли на листи в НБУ.

Раніше Lenta.UA повідомляла, що згідно з новими правилами фінмоніторингу за законом № 361-ІХ "Про запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення", з 28 квітня 2020 року усі операції по банківській картці на суму понад 5 тис. гривень повинні верифікуватись.

Крім того, Нацбанк спростив валютний нагляд: суму операцій з 150 тис. підвищили до 400 тис. гривень. 

Фото: Українські Новини