Експерти розповіли як не втратити гроші з банківської картки

На нинішньому тижні українцям стали приходити на мобільні телефони sms-розсилки, в яких стверджується, що «отримання вами кредиту в 10 тис грн було схвалено». Перша реакція людей - паніка, і спроба зрозуміти, яким чином вони стали одержувачем даного повідомлення. Дзвінки до фінансових установ, де вкладники мають депозити, часто нічого не прояснюють, а можуть ще більше заплутати ситуацію.

За словами керуючого партнера консалтингової компанії «Фінансова студія», к.е.н. Євгена Невмержицького, сьогодні в Україні активно набирає обертів ринок шахрайських операцій, пов'язаний з банківськими послугами. Він дуже активний, і розділений на різні види кримінальної діяльності. Найбільш прибутковими напрямками для злочинців є шахрайство з кредитами і фішинг (створення фейковий сайту банку, куди жертва сама вводить особисті дані). При цьому оборот незаконно вилучених у громадян коштів сягає кілька сотень мільйонів гривень в рік.

«Коли приходить sms, а там написано «вам схвалений кредит», - розповідає Невмержицький - то очікується, що потенційна жертва передзвонить за вказаним номером. Ймовірно, цей дзвінок вам обійдеться в кілька тисяч гривень, і в цьому сенс шахрайства. Можливо, далі будуть намагатися отримати від вас додаткові дані про банківську карту: «назвіть пін-код, і ми вам на карту перерахуємо гроші». Це один з найбільш примітивних варіантів, але навіть на таке багато хто погоджується. Особливо, якщо людина знаходиться в жахливому фінансовому стані і готова виконувати команди шахраїв. Навіщо особисті дані шахраєві? З їх допомогою можна списати гроші з рахунку клієнта. Або, за допомогою особистих даних отримати кредит на його ім'я».

Посилює ситуацію те, що купити клієнтські бази банків не складає особливих труднощів. Наскільки цей напрямок бізнесу є вигідним, судіть самі. Наприклад, шахраї за $500 купують базу даних тисячі студентів одного вузу. Розмір стипендії - $50 у кожного. Всього - $50 тис. Якщо ефективність роботи шахрая - 5%, то вважайте, - мінімальний дохід від однієї фейковий розсилки складе $2,5 тис.

«Головна проблема полягає в тому, - продовжує експерт, - що шахрайство стає сьогодні настільки масовим і відкритим явищем, що існують реальні можливості запобігти десяткам і сотням фінансових злочинів ще на самих ранніх стадіях. Бери і лови цих шахраїв, але ніхто не займається цими питаннями. Одне з двох - або грамотної підготовки не вистачає, або цього нікому не треба».

Експерт також уточнив, що якщо на телефон прийшло повідомлення невідомо звідки, що вам «схвалений кредит» і дано посилання на сайт якоїсь фінансової компанії, то це може бути всього лише агресивним маркетингом фінустанов, пов'язаних з пошуком нових клієнтів.

«Сьогодні існує маса різних розсилок, в яких стверджується, що ви виграли автомобіль, але, щоб його отримати, потрібно заплатити якісь податки. - розповідає заслужений економіст України д.е.н. Олексій Плотніков. - Пишуть про схвалення кредиту, комусь радять терміново передзвонити, адже у вас заблокована картка, але при цьому потрібно повідомити «працівникам банку» пін-код. Є маса речей, яка розрахована на неуважність, на довірливість громадян, кожен з яких своєю внутрішньою відкритістю працює на руку шахраям».

В підсумку експерти дали єдину правильну пораду: потрібно просто ігнорувати ці повідомлення, а ще краще - написати заяву в поліцію.

Владислав Кордік, Lenta.UA