6 біткоіни-шахрайств, яких слід уникати при використанні P2P. Лонгрід від Binance

Але спочатку нагадаємо, чому P2P-платформа Binance є ідеальною платформою для безпечних та зручних однорангових транзакцій покупки і продажу криптовалют.

1. Служба умовного депонування Binance P2P захищає користувачів. Після того, як покупець розмістить замовлення, криптовалюта продавця буде автоматично переведена з гаманця на тимчасовий депозит через ескроу-сервіс, де зберігатиметься під гарантією до тих пір, поки транзакція не буде успішно завершена обома сторонами.

2. Binance P2P підтримує більше 300 локальних способів оплати і більше 70 світових валют. Це спрощує і прискорює транзакції з фіатом.

Одна з головних задач Binance - підвищення обізнаності користувачів про безпеку. Провідна міжнародна блокчейн-екосистема і постачальник інфраструктури для криптовалютної галузі ділиться цією інформацією в надії, що користувачі стануть краще розбиратися у використанні біткоінів і торгових платформ, уникаючи шахрайських сценаріїв у транзакціях peer-to-peer.

1. Романтичні афери
У першому з трьох сценаріїв «атаки посередника» (Man In The Middle, "людина посередині") любовна афера використовує емоції, відволікаючи від справжніх шахрайських мотивів. На перший погляд, складно повірити, що у подібне ще залучуються люди. Однак ця схема більш поширена, ніж здається. За даними американської Комісії зі справедливої торгівлі, в 2019 році в результаті любовних афер більше 25 тисяч осіб втратили близько 201 мільйона доларів. І це був другий зарозміром злочин, про який в тому році повідомило ФБР.

Шахрай знаходить жертв через додатки для знайомств, наприклад Tinder, і налагоджує онлайн-стосунки, зміцнюючи згодом довіру. У якийсь момент шахрай маніпулює жертвою в проханні допомогти вирішити фінансові проблеми, відправивши біткоіни або іншу криптовалюту. Але жертва не знає, що дані шахрая насправді з ним не пов'язані, а втягують випадкового крипто-продавця, який вважає, що робить звичайну crypto-to-cash операцію.

У цей момент шахрай зникає з грошима. Жертва, усвідомивши схему, намагається скасувати транзакцію і повідомити про інцидент в поліцію, яка потім скасує транзакцію і покарає того самого крипто-продавця, але не дійде до справжнього шахрая.

Як уникнути: на платформах P2P з послугами умовного депонування, таких як P2P Binance, цей сценарій можна запобігти, оскільки продавець і покупець перед продовженням транзакції будуть знати справжні дані один одного. У будь-якому випадку, транзакцію варто припиняти на будь-якому моменті, що викликав підозру.

2. Інвестиційне шахрайство
Це ще один з MITM-сценаріїв, "атаки посередника", в якому головний мотив шахрая - отримати швидкий прибуток від інвестицій. На жаль, у зв'язку з бумом цін на криптовалюти на початку року, саме цей тип шахрайства набирає зараз популярність. У період з жовтня 2020 року по березень 2021 року Федеральна торгова комісія (FTC) отримала близько 7000 повідомлень про шахрайство такого типу. І це в 12 разів більше, ніж рік тому. Загальні збитки від інвестиційного шахрайства - близько 80 мільйонів доларів.

У цьому сценарії шахрай знаходить жертв, які шукають швидкі інвестиції в біткоіни, і спокушає їх «гарантованим» і дуже швидким прибутком. У хід можуть піти підроблені програми та фейковий веб-сайти, які нібито демонструють прибуток. У якийсь момент шахрай попросить жертву відправити гроші на його рахунок в обмін на зароблені біткоіни. Жертва не знає, що обліковий запис насправді належить продавцеві криптовалют, якого шахрай випадковим чином призначив посередником в шахрайстві. Жертва відправляє гроші крипто-торгівцю, який потім, не усвідомлюючи власної залученості, відправляє біткоіни шахраєві.

Як і в попередньому сценарії, після того, як шахрай зникає з грошима, жертва повідомить про інцидент в поліцію, яка покарає крипто-продавця за злочин, якого він не скоював.

Як уникнути: в цьому сценарії відповідальність за перевірку законності інвестицій лежить на особі, що здійснює ці інвестиції. Логіка в тому, що коли щось занадто добре, щоб бути правдою, особливо якщо мова йде про гроші, то скоріше за все це шахрайство. А випадковому продавцеві криптовалют варто проявляти належну обачність до людей, з якими здійснюються транзакції. Це набагато простіше зробити, коли мова йде про платформи з методами перевірки особистості, як у Binance P2P.

3. Шахрайство в електронній торгівлі
Ця модифікована форма схеми MITM включає транзакції електронної торгівлі на сумнівних платформах. Біткоін в якості глобального способу оплати все ще не отримав повне визнання, тому в деяких частинах планети шахраї можуть спокушати мимовільних жертв низькими цінами на бажаний товар.

Шахрай знаходить жертву, пропонуючи дуже низькі ціни в інтернеті на товар відомих виробників. Майбутній покупець звертається до скаммера, щоб дізнатися більше інформації про цей товар. Коли приходить час заплатити, шахрай надає інформацію про продавця криптовалют, стверджуючи, що це його власний аккаунт. Як тільки жертва платить за товар, продавець криптовалют відправляє біткоіни шахраєві, не усвідомлюючи того.

Як уникнути: крім рад з попередніх шахрайських схем MITM, нагадаємо, що існують законні варіанти оплати криптовалютами інтернет-покупок, такі як Binance Pay. Переконайтеся, що назва Binance і назва банку збігаються, щоб уникнути цих проблем.

4. Шахрайство з підробленими квитанціями
При виконанні P2P-транзакцій важливо уважно перевіряти інформацію, що відправляється вам контрагентом. Іноді шахраї маніпулюють скриншотами і іншими зображеннями, щоб запевнити про виконання своєї частини угоди, і змусити вас зробити свою частину. Як тільки ви піддастеся тиску шахраїв, не перевіривши, чи дійсно ви отримали надіслані гроші, ви в кінцевому підсумку втратите їх, і це буде складно виправити.

Як уникнути: завжди перевіряйте свій банківський рахунок або гаманець, щоб переконатися, що ви дійсно отримали гроші, які мають надійти до вас в результаті транзакції P2P.

5. Шахрайство з поворотними платежами (чарджбеки, chargeback)
На платіжних платформах шахраї іноді користуються функціями чарджбека, щоб обдурити свого контрагента в P2P-транзакції. Після того, як P2P-угода буде завершена, шахрай ініціює чарджбек і вимагає скасування першого платежу. Продавець втратить гроші, якщо поспішить підтвердити чарджбек-транзакцію, не перевіривши перед цим надходження коштів в гаманець або на банківський рахунок.

Як уникнути: візьміть за звичку зберігати скріншоти ваших транзакцій в якості доказу їх завершення - це особливо допоможе при зверненні в службу підтримки клієнтів з приводу подібних випадків.

6. Шахрайство з невірним перекладом
Іноді після завершення P2P-транзакції шахрай може зробити спробу анулювати транзакцію. Це може бути навіть дзвінок в банк для скасування транзакції, зі скаргою, що переказ коштів був неправильним, або що був вкрадений аккаунт. Як тільки продавець втрачає свої гроші, шахрай залякує його, заявляючи, що той був залучений до незаконної діяльності, а тому не варто повідомляти в поліцію або інші контролюючі органи про скасування.

Як боротися: тут скріншоти транзакцій з вашого боку також будуть відмінним доказом несумлінності шахрая. Не лякайтеся також тактики залякування; спокійно збирайте докази - скріншоти вашої переписки з шахраєм і інші корисні деталі. Binance P2P завжди допоможе вирішити подібні проблеми.

Щоб виробити звичку правильно перевіряти і виконувати кожну угоду, дуже корисно знати про всі можливі сценарії, в яких P2P-транзакції можуть піти не так.

Фото - Binance.com

Оригінал статті знаходиться тут