3 крипто-стратегії для початківців, які варто вивчити. Лонгрід

Для кращого розуміння цього тексту можуть знадобитися деякі додаткові інструменти:

Аккаунт в онлайн-сервісі для побудови графіків (одні з найпопулярніших безкоштовних онлайн-інструментів для побудови графіків включають TradingView і StockCharts, а також Binance Spot) і базове розуміння "японських свічок", про які можна почитати в глосарії Binance.
 

Перша стратегія - усереднення доларової вартості (DCA - Dollar Cost Averaging)
 

Усереднення доларової вартості - популярна і добре перевірена торгова стратегія, яка найкраще працює протягом більш тривалих періодів часу. Ідея цієї стратегії досить проста - замість того, щоб відразу вкладати всі гроші в конкретну криптовалюту, краще розділити їх на невеликі суми, вибрати певний час і день тижня - і купувати тільки в цей час.

Наприклад: у Боба є 10 000 доларів, які він хоче інвестувати в біткоіни. Замість того, щоб витратити всю суму за один раз, він вирішує використовувати стратегію DCA і розділити свою суму в 10 000 доларів на 20 лотів по 500 доларів. Потім він вибирає певний день тижня і час для покупки біткоінів - скажімо, понеділок о 12:00 за місцевим часом. Протягом наступних 20 тижнів Боб систематично купує біткоіни на 500 доларів щопонеділка опівдні, поки не вкладе усі 10 000 доларів.

Регулярні покупки протягом тривалого періоду часу допомагають зменшити вплив волатильності ринку - коли ціни різко зростають і падають - і означає, що в середньому Боб, ймовірно, отримає більше BTC, ніж якби він витратив усі гроші одразу.

DCABTC, калькулятор стратегії DCA, орієнтований на біткоіни, ілюструє це більш докладно.

Якби ви купували BTC на 150 доларів щопонеділка з 1 січня 2018 року, ви б витратили загалом 23 550 доларів і отримали б 3,04 BTC (близько 145 000 доларів США на момент написання цього тексту). У той же час, якби ви витратили всі 23 550 доларів на біткоіни 1 січня 2018 року, ви б отримали 1,69 біткоінів (близько 80 тисяч доларів).

Ще одна причина, з якої усереднення доларової вартості є хорошим методом крипто-торгівлі для новачків, полягає в тому, що весь процес можна повністю автоматизувати за допомогою ряду різних сервісів і торгових ботів, таких як CryptoHopper, Coinrule або 3Commas. У цьому випадку досить лише внести кошти, повідомити торговому боту, чим і коли ви хочете торгувати, і дозволити йому зробити всю важку роботу за вас.

Якщо ви вирішите використовувати стратегію DCA вручну - самостійно купуючи криптовалюту у встановлений час на біржі - ви можете поліпшити загальні результати, додавши одне просте правило: купуйте конкретний криптоактив тільки через певний період часу, коли ціни перебувають в "червоному" тренді, що означає, що ціна активу нижче, ніж вона була 24 години назад.

Друга стратегія - "золотий хрест" і "хрест смерті" (golden cross / death cross)
 

Це метод використовує дві ковзаючі середні (Moving Averages) - лінію на графіку, яка показує середню ціну активу за певний період часу. Для цієї стратегії потрібно шукати перетину між 50 MA (середнє значення за попередні 50 днів) і 200 MA (середнє значення за попередні 200 днів) на довгих часових відрізках графіка - денних і тижневих. Ця стратегія, пов'язана з наглядом за ціновою активністю протягом широких періодів часу, є довгостроковою і найкраще працює протягом 18 і більше місяців.

Необхідно шукати перетину двох типів:

• Конвергенція (золотий хрест): коли 50 MA перетинає 200 MA від низу до верху.
• Дивергенція (хрест смерті): коли 50 MA перетинає 200 MA зверху вниз.

Конвергенція - це сигнал про те, що короткостроковий імпульс перевищує довгостроковий, що є сигналом до покупки. Це відбувається, коли покупці повертаються на ринок і піднімають ціни. Дивергенція - це сигнал про зворотне: короткостроковий імпульс падає в порівнянні з довгостроковим імпульсом. Це сигнал на продаж - дивергенція виникає, коли велика кількість трейдерів вирішують покинути ринок і продати свої активи.

За замовченням, спотовий графік на Binance показує три середніх лінії на графіку - 7-денна оранжевого кольору, 25-денна - пурпурного, і 99-денна - блакитного кольору.

Але їх можна налаштувати на свій розсуд, клікнувши в шестірню - іконку "Налаштування" і виставивши необхідні значення в днях.

На графіку нижче помаранчева лінія показує MA за 50 днів, пурпурна - MA за 200 днів:

Таким чином можна побачити, що "хрест смерті" був зафіксований 19 червня, а в даннй момент наближається формування "золотого хреста" - 50-денна MA спрямовується вгору до 200-денної.

Детальніше про ці тренди можна прочитати в роз'ясненні від Академії Binance.

Варто зазначити, що цей метод крипто-торгівлі найбільш ефективний на дуже волатильному ринку (коли ціни різко зростають або падають). Однак, коли ринок рухається в бічному тренді, це може викликати множинні сигнали на покупку і продаж, оскільки дві лінії ковзної середньої сходяться і розходяться частіше. Зазвичай це відбувається, коли на ринку багато невизначеності і є рівна кількість ведмежих і бичачих трейдерів. Це єдина проблема торгової стратегії, але середній прибуток зазвичай переважує будь-які збитки, понесені в періоди низької волатильності. Знову ж таки, це довгострокова стратегія, яка найкраще працює протягом як мінімум 18 місяців, і її можна комбінувати з іншими індикаторами для досягнення кращих результатів.

На діаграмі нижче останній золотий хрест на графіку біткоінів становив близько 8000 доларів. Це означає, що якщо б ви використовували цю стратегію в минулому році, ви б отримали сигнал про покупку на рівні 8000 доларів і все ще будете тримати біткоін, який в даний час на 495% вище за ту ціну.

Третя стратегія - крипто-торгівля з RSI-дивергенцією (Relative Strenth Index - індекс відносної сили).
 

Це більш технічна стратегія, але її можна дуже ефективно використовувати для визначення часу розвороту тренда до того, як він відбудеться - коли ціна починає рухатися в протилежному напрямку, від спадного тренда до висхідного або навпаки.

«Індекс відносної сили» - це індикатор графіка, який вимірює імпульс, обчислюючи середню кількість прибутків і збитків за 14-денний період. Лінія індикатора коливається між 0 і 100 і може використовуватися для виділення моменту, коли актив «перекуплений» або «перепроданий». Для цього найчастіше використовується канал від 30 до 70. Коли лінія індикатора виривається з каналу вище 70, актив вважається «перекупленим», і ціна, швидше за все, повернеться вниз. І навпаки, коли актив пробиває нижню частину каналу нижче 30, він вважається «перепроданим», що означає, що ціна, ймовірно, зросте.

Ця система сама по собі може використовуватися в якості простої стратегії крипто-торгівлі, але іноді вона може давати помилкові результати. Наприклад, бувають випадки, коли RSI показує, що актив перекуплений, що зазвичай є сигналом до покупки, а потім ціна продовжує знижуватися ще далі.

Стратегія RSI-дивергенції більш просунута, і її можна використовувати для визначення моменту, коли ціновий тренд змінить напрямок, ще до того, як це станеться. Стратегія працює шляхом пошуку розбіжностей між ціною та індикатором RSI. Зазвичай ціна і RSI рухаються приблизно в одному напрямку. Однак бувають випадки, коли ціна падає, а RSI зростає, і навпаки. Це відбувається тільки тоді, коли спостерігається незначна зміна обсягу покупок або продажів, і це явна ознака того, що імпульс знаходиться на ранніх стадіях розвороту.

Кращі тимчасові рамки для пошуку розбіжностей зазвичай знаходяться в чотиригодинному або одноденному вікні. Ці тимчасові рамки, як правило, показують більш сильні зрушення в середньо- і довгостроковій тенденції. Дивлячись на графік нижче, можна побачити, що було три ключових розбіжності RSI на недавньому русі пари BTC / USD, які віщували зміну загальної тенденції. Жовті лінії показують розбіжності між індикатором RSI і ціною. Кращий час для пошуку розбіжностей - це коли ціна знаходиться або в зоні перепроданості, або в зоні перекупленності.

Цю стратегію також можна використовувати, щоб знайти більш дрібні зміни в тренді - наприклад, виявлення відкату в спадному тренді. Якщо ми уважніше подивимося на область, яка виділена білим кольором на 30-хвилинному графіку, ми побачимо ще одну розбіжність, що показує, що імпульс знову став бичачим.

Нагадуємо, що цей матеріал призначений лише для інформаційних цілей і не повинен розглядатися як інвестиційна порада. Торгівля на будь-якому фінансовому ринку пов'язана з ризиком і може привести до втрати коштів. Перш ніж вкладати будь-які гроші, завжди слід провести ретельне дослідження і звернутися за професійною консультацією.

Джерело: стаття на порталі Coindesk .

Фото - Binance, DCABTC.com, tradingview.com, Coindesk