Названы причины, по которым банки могут блокировать карты украинцев

В соответствии с нормами закона банки должны идентифицировать плательщиков, сообщает «РБК-Украина». 

До 5 тысяч гривен можно пополнить наличными счет или карточку без идентификации личности. 

Если за один день на счет поступит несколько платежей по 5 тысяч гривен, банк может временно заблокировать счет и обратиться за объяснениями. 

В сентябре 2021 года максимальная сумма переводов без идентификации была увеличена на 1 гривну. Закон принят в связи с тем, что чаще всего украинцам было неудобно переводить сумму до 4999 гривен, поэтому ее решили округлить. 

В 2021 году в Верховной раде была попытка поднять максимальную сумму анонимных переводов до 25 тысяч гривен, однако решение было отложено. 

Банки устанавливают собственные нормы системы финмониторинга, жесткость которых может отличаться. 

Нормы закона не распространяются на: 

- оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы); 
- уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн; 
- переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком за помощью платежной карты или иного электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы); 
- все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн.; 
- снятие средств с собственного счета.

Напомним, что в "Дие" запустили функцию push-сообщений о проверках кредитной истории граждан.

Читайте также: Рада установила лимит при переводе денег без финмониторинга

Фото: tvoigroshi.com.ua.
 

Читайте также: Приватбанк закроет сотни отделений и уволит тысячи сотрудников